| akras |
| ( ) |
| 22/03/2024 18:19:25 |
Блокировка карт содержанок
|
Тут надысь писали про то, что банки блокируют карты, если на них не приходит зарплата, но постоянно идут крупные приходы.
Цитата:
Вчера банк массово рассылал запросы по 115-ФЗ, а сегодня начал лютовать.
Банк требовал отчитаться об источниках происхождения средств и смысле операций (переводов).
Запросы получали люди, у которых по карте не ходит зарплата, а также много переводов, снятия налички, оборот от 1 млн/мес.
В зоне риска дропы, обнал, криптообмен, купи-продай без статуса ИП или самозанятости.
На днях, напомню, ЦБ встречался с представителями 30-ти крупнейших банков и обозначил, что сейчас главная задача «победить серый платежный трафик».
И первый же комментарий - про то, как содержанки выкручиваются:
Цитата:
Мне вот интересно: есть содержанка, ей мужик регулярно скидывает разные суммы денег, они с мужиком никак формально не связаны, потом Сбер ей блокирует счет. Какие документы она должна предоставить? Нюдсы?
И что-то там какие-то варианты тухлые. Например, "дают наликом" - такие крупные суммы, ога.
Ну и вот стала интересна механика, как это реально делается.
Я не для себя, нищеброд-с, просто любопытно.
| bambr |
| ( ) |
| 22/03/2024 18:42:29 |
|
Re: Блокировка карт содержанок
|
Несколько разных карт от разных банков, например.
| Kormoran |
| ( ) |
| 22/03/2024 19:43:54 |
|
Re: Блокировка карт содержанок
|
Сам не сталкивался с серьезными блокировками, была лишь временная, которую через оператора быстро снял. Если исключить наличный расчет, то предлагаю два решения в таком случае:
1. Скорее всего у банков есть какие-то алгоритмы отслеживания сомнительных операций по счетам, нужно найти эти инструкции и переводить, опираясь на прописанные там суммы - например вместо 100.000 переводить 99.999 или разбить разовые выплаты на несколько небольших, но в разные временные промежутки.
В некоторых случаях при переводе крупных сумм рекомендуется уведомлять банк о совершении операции. В некоторых случаях необходимо указывать назначение перевода, например "на оплату психологических услуг, без НДС".
2. Оформить получателю официальную деятельность (ИП или что-то подобное, не шарю в этом), например массажист или консультант, т.е. вид работы для которой не нужно специальных дипломов об образовании и прочих бумажек, но тогда придется платить налоги.
| garic99 |
| ( ) |
| 22/03/2024 22:35:03 |
|
|
Re: Блокировка карт содержанок
|
Насколько я понимаю, банк сам по себе ничего не блокирует при обычных переводах. Заблокировать может если возникнут подозрение у силовиков или налоговой. Самое простое (и тупое) это зарегить самозанятость, тогда у налоговой вопросов не будет. Но тогда придецца платить налог 4% если от физлица. Никаких объяснений никто не спрашивает фуй она за это сосет или сайт поддерживает.
Жена моя самозанятая уже несколько лет (не содержанка
) ежемесячно получает деньги на один и тот же счет, причем отправители могут быть разные. У банка никаких вопросов нет, ему никто ничего не объяснял. Ежели налоговая мониторила, то оплату налогов проверила и также вопросов не возникало.Если уж так хочется сэкономить 4%, то можно например написать в сопроводиловке что то типа "семейные деньги". Однократно делал так при переводе крупной суммы абсолютно чужому человеку, причем за границей
Вопросов не возникло.Как вариант указать "возврат долга" но не пробовал.
| gafoor_2015 |
| ( ) |
| 23/03/2024 22:13:50 |
|
Re: Блокировка карт содержанок
|
Как это не содержанка!?!! - ты ее содержит...однозначно содержанка в законе
| garic99 |
| ( ) |
| 23/03/2024 22:55:05 |
|
|
|
Re: Блокировка карт содержанок
|
Цитата:
Как это не содержанка!?!! - ты ее содержит...однозначно содержанка в законе
может она меня
Я официальный безработный